贷款匹配与顾问问答

录入客户资料，自动筛选银行产品，生成风险提示和沟通建议。

客户画像

先填关键项，第一版已覆盖常见经营贷、抵押贷和消费贷。

匹配结果

等待生成方案。

-- 最高匹配分
0 可推进产品
0 风险/阻断项
方案摘要

生成方案后，这里会汇总首推产品、备选产品、下一步动作和合规提醒。

点击“生成方案”后，这里会出现推荐银行、适配原因、风险点和材料清单。

AI 顾问问答

围绕当前客户和匹配结果提问。

先录入客户并生成方案。我可以解释推荐原因、材料缺口、风险处理和客户沟通话术。

银行产品库

第一版内置 8 个示例产品，可直接新增或恢复默认数据；新增内容当前会话内有效。

银行/产品 客群 额度 利率 核心门槛 操作

上线前必须保留

  • 客户授权：采集、处理、查询、向银行提交资料都要有明确授权。
  • 人工复核：AI 仅给建议，最终方案由顾问确认。
  • 解释记录：每次推荐保留分数、规则命中、风险点和操作人。
  • 敏感信息保护：身份证、银行卡、征信报告等要脱敏、最小化、限权。
  • 营销话术控制：禁止“保证下款”“内部通道”“无视征信”等表达。

建议的下一步

  • 把你们真实银行产品表导入产品库。
  • 用 20-50 个脱敏真实案例校准评分权重。
  • 接入 OCR，自动读取营业执照、流水、纳税、征信摘要。
  • 接入大模型 API，问答部分从模板升级为可控 RAG。
  • 加登录、权限、审计日志和客户授权书管理。

新增产品